Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Ninewin

Wer bei uns spielt, zahlt ein und lässt Gewinne auszahlen. Genau deshalb prüfen wir Identität, Zahlungen und Herkunft der Gelder. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Regeln gelten, welche Dokumente wir anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Geldwäscheprävention ist uns Pflicht

Ninewin Casino wird von der NineWin N.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-081). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche Richtlinien des Lizenzsitzes sowie internationaler Standards zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben nicht aus, sondern leben sie im Tagesgeschäft.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Jedes Konto erhält bei der Registrierung ein Risikoprofil, das wir mit jedem Einzahlungsvorgang, jeder Auszahlung und jedem ungewöhnlichen Verhaltensmuster abgleichen. Je höher das eingestufte Risiko, desto mehr Prüfschritte greifen. Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Frankreich, Spanien, Italien, Belgien, Schweden, Lettland und Litauen lassen wir gar nicht erst zu. Diese Kontrolle gehört genauso zur Prävention wie die Dokumentenprüfung.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft gestuft. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail Adresse und Ihre Telefonnummer und bestätigen, dass Sie volljährig sind. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne KYC Prüfung (Know Your Customer) geben wir kein Geld aus unserem Haus. Auch bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten fordern wir die Verifizierung nach, selbst wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mitte der Kartennummer), Skrill oder Neteller Screenshot mit sichtbarem Namen oder Bestätigung der Krypto Wallet Adresse

Anlässe im Überblick

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und mit streng begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können sie einsehen, und das ausschließlich zum Zweck der Prüfung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, es sei denn, Gesetze oder Behörden des Lizenzsitzes verlangen dies ausdrücklich. Nach erfolgreicher Prüfung kennzeichnen wir Ihr Konto als verifiziert, und Sie müssen den Vorgang in der Regel nicht wiederholen.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Wählen Sie die angeforderte Dokumentenart aus
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung
• Laden Sie die Datei hoch und senden Sie den Vorgang ab
• Warten Sie das Ergebnis ab, das Sie per E-Mail und im Konto erhalten
• Reichen Sie bei Rückfragen nur die konkret angeforderten Zusatzunterlagen nach

Herkunft Ihrer Gelder nachweisen

Geldwäscheprävention heißt auch: Gelder, die bei uns eingehen, müssen aus legaler Quelle stammen. Wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten deutlich über das hinausgehen, was Ihr Profil erwarten lässt, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der Herkunftskonten, einen Erbschaftsnachweis, einen notariell belegten Immobilienverkauf oder den Kaufvertrag aus einem Fahrzeugverkauf. Der Nachweis muss plausibel zeigen, dass der Betrag, den Sie bei uns eingesetzt haben, aus einer dieser Quellen stammt. Wir prüfen nur den erforderlichen Ausschnitt und blenden alle weiteren Kontodaten aus.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypliche Muster, etwa schnell aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Einzahlungen kurz vor einer Auszahlung in fast gleicher Höhe oder Wechsel zwischen vielen Zahlungsmitteln. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das schützt ehrliche Spieler ebenso wie uns.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin erfolgt die Rückzahlung auf die Wallet Ihrer Einzahlung. Auszahlungen unter 30 EUR nehmen wir nicht vor, und pro Woche sind maximal 5.000 EUR sowie pro Monat maximal 20.000 EUR möglich. Gebühren berechnen wir für keine dieser Auszahlungen. Nach der Freigabe liegen bis zu 24 Stunden Bearbeitungszeit an, ehe das Geld unterwegs ist; der Eingang beim Zahlungsdienstleister kann bis zu drei Werktage dauern.

Ohne Dokumente keine Auszahlung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung ein, blockieren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben in dieser Zeit möglich, aber Ihr Guthaben bleibt bis zur vollständigen Prüfung gesperrt. Ist die Verifizierung dauerhaft erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, Name und Konto nicht zusammenpassen oder die Angaben bei der Registrierung falsch waren, schließen wir das Konto.

Verbleibendes Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes, verifiziertes Zahlungsmittel aus. Gegen eine Entscheidung unserer Compliance Abteilung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7 Live Chat wenden. Wir prüfen jeden Einspruch und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz zur Compliance speichern wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, denn im Fall einer behördlichen Anfrage müssen wir die Historie nachvollziehbar belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Solange die Frist läuft, können Sie jederzeit Auskunft über die zu Ihrem Konto gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ninewin Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei hoher Auslastung, unvollständigen Unterlagen oder zusätzlichen Rückfragen kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum verlange ich meine Auszahlung erst nach der Dokumentenprüfung?

Weil unsere Lizenz der Curaçao eGaming Behörde eine vollständige KYC Prüfung vor der ersten Auszahlung vorschreibt. Das gilt für jedes Konto, ohne Ausnahme.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis in Form einer Versorgerrechnung oder eines Kontoauszugs, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden blockiert. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, bleibt Ihr Guthaben bis zur Klärung gesperrt, und bei dauerhaft erfolgloser Verifizierung schließen wir das Konto.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur wenn kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR hinausgehen oder Ihr Zahlungsverhalten auffällig ist. In diesen Fällen fordern wir einen Source of Funds Nachweis wie eine Lohnabrechnung oder einen Kontoauszug.